Formler
total avkastning = (slutvärde − startvärde) ÷ startvärde × 100
årlig avkastning = (slutvärde ÷ startvärde)1/år − 1
Exempel: 100 000 kr har blivit 180 000 kr på 7 år. Total avkastning är 80 %. Den årliga avkastningen blir 1,81/7 − 1 = 8,8 %.
Med insättningar
Har du satt in mer pengar under tiden är det inte rättvist att räkna dem som avkastning. Räknaren drar av insättningarna från vinsten och räknar som om de satts in jämnt över perioden. Det ger en bra uppskattning. Banker och Avanza visar ofta en exaktare siffra som tar hänsyn till exakt när pengarna sattes in.
Varför årlig avkastning?
80 % på 7 år och 50 % på 3 år är svåra att jämföra. Omräknat blir det 8,8 % respektive 14,5 % per år. Börsen har historiskt gett omkring 7–10 % per år i genomsnitt, men med stora svängningar. Räkna framåt med ränta på ränta.